司法部（DOJ）19日表示，一项打击房产诈骗的联合执法行动逮捕11人，其中包括两名外籍人士，涉案金额1740万美元。检方指控，被告通过盗用年长者身分数据，伪造房产资讯与文档，向私人贷款机构诈取数百万美元贷款。
根据联邦大陪审团提出的15项起诉书，该诈骗行动发生于2021年1月至2023年5月期间。主嫌涉嫌窃取多名年长屋主的个资，这些受害者在洛杉矶多个地区拥有房产，包括华埠、好莱坞、圣塔蒙尼卡等地。
检方指出，嫌犯利用这些个资申请房产产权报告，并伪造身分证件、电子邮件帐户，冒充屋主本人或其代理人、亲属，向私人贷款机构申请以房产作抵押的「硬钱贷款」（hard money loans）。为提高可信度，部分被告还制作虚假的银行对帐单、租约、医疗证明甚至死亡证明，谎称屋主的财务、健康状况及贷款用途。
在贷款文档完成后，嫌犯进一步安排文档的伪造公证与签署，最终成功让资金通过支票及电汇发放至其控制的帐户及邮箱。另有被告利用盗来的个资创建「合成身分」，开设银行帐户以转移诈骗所得。整体案件涉及的金额约为1740万美元，实际损失约600万美元。
此次被捕的被告包括来自好莱坞、格兰岱（Glendale）、北好莱坞等地的多名人士，其中部分人有化名，另有一人为伊朗籍且已面临遣返令，一人为阿塞拜疆籍绿卡持有人。除一人外，多数被告面临共谋电汇诈骗及多项电汇诈骗指控，部分人另被控加重身分盗用与洗钱罪。
联邦第一助理检察官埃萨利（Bill Essayli）表示，加州近年大型诈骗案层出不穷，此案显示犯罪集团利用复杂手法掠夺民众财产，「这类行为将面临严厉刑责」。
联邦调查局（FBI）洛杉矶分局助理局长Akil Davis指出，产权诈骗问题日益严重，受害者多为长者，不仅身分被盗，积蓄亦遭侵吞。国税局刑事调查局（IRS-CI）洛杉矶负责人Tyler Hatcher则表示，调查人员已追踪每一笔资金流向，拆解整个诈骗资金网络。
检方表示，起诉书仅为指控，所有被告在法院定罪前均推定无罪。若罪名成立，被告每项诈骗及洗钱罪最高可判20年联邦监禁，加重身分盗用罪则须加判2年刑期。
此案由FBI联合洛杉矶警局调查，参与机构还包括国税局、洛杉矶县警局及格兰岱市警局等。
来源：世界日报